Dlouhodobý finanční plán rodiny
Rodina s dvěma dětmi chtěla získat jasný přehled o své finanční budoucnosti. Neměli žádný dlouhodobý plán a rozhodnutí o financích řešili spíše nahodile. Hlavními cíli bylo zajištění vzdělání dětí, vytvoření rezervy a zajištění důstojného příjmu v důchodu. Vytvořili jsme komplexní finanční plán na období 25 let, který zahrnoval analýzu příjmů, výdajů, inflace a očekávaného vývoje […]
Konsolidace výdajů a závazků
Klient měl několik spotřebitelských úvěrů, kreditní kartu a kontokorent. Celková měsíční splátková zátěž byla nepřehledná a výrazně zatěžovala rozpočet. Společně jsme analyzovali všechny závazky a navrhli jejich konsolidaci do jednoho úvěru s výhodnější sazbou. Zároveň jsme nastavili nový rozpočet a systém kontroly výdajů, aby se klient do podobné situace znovu nedostal.
Finanční plán pro podnikatele
Podnikatel měl smíchané osobní a firemní finance, což mu znemožňovalo dlouhodobé plánování. Připravili jsme strukturu, která jasně odděluje osobní rozpočet, provozní finance a investice. Díky tomu získal přehled o skutečné ziskovosti podnikání a mohl lépe plánovat další rozvoj.
Příprava na důchod
Klient ve věku 45 let chtěl zjistit, jaký příjem může realisticky očekávat v důchodu a co může ještě ovlivnit. Připravili jsme scénáře vývoje příjmů a investic a navrhli kombinaci nástrojů odpovídajících jeho věku a rizikovému profilu.